יזמים טובים יכולים להיות משקיעים גרועים..
על מנת להקים מיזם חדש נדרשים רצון, אמון עצמי ורצון עז כדי להמר על נושא מסוים, למעשה כל התכונות האלה מאפיינות משקיע גרוע. יזמים רבים אשר הצליחו במיזמיהם טוענים שוב ושוב: "התאווה שלי בחיים היא העסק שלי. קשה לי להגיע לרגשות כאלה כאשר מדובר בעסקיהם של אחרים". הבעיה עם התשוקה הזאת היא הנכונות להשקיע את משאביך ברעיון יזמי יחד, גם אם קיבלת רמז אלוהי. תכונות רבות אשר מבטיחות הצלחה ביזמות, יכולות להפוך למכשלות כאשר מדובר בהשקעות.
תופעה מוכרת בתחום זה היא שיזמים נוטים להיות בעלי בטחון עצמי מוגזם בעיקר משום אמונתם שהצלחתם בתחום אחד מבטיחה הצלחה בכל התחומים. אך בטחון עצמי כזה הוא מכשלה בפני עצמה כאשר מדובר בהשקעות. מחקרים אשר נערכו ובדקו התנהגות של גברים ונשים בנושא מצביעים על כך שעל פי רוב הגברים מרוויחים פחות מהשקעותיהם מאשר נשים. הסיבה לכך, כפי שפסיכולוגים מסבירים זאת היא שבתחומים מסוימים כגון כספים, הגברים הם בעלי בטחון יתר לעומת הנשים.
קיימת גם בעיית המגוון. יזמים מצליחים מאופיינים בכך שרוב נכסיהם קשורים לעסק שאותו הם מנהלים. זוהי הזירה שהם מכירים וכאשר יש להם הון שאותו רוצים להשקיע, הם רואים עצמם כמומחים בנושא בחירת ההשקעה בתעשייתם. ככל שהדבר מפתה יהיה זה חכם יותר לחפש תחומים חדשים כדי ליצור מגוון של השקעות. במלים אחרות אם אתה עוסק כקבלן בנייה באזור ראש פינה, אל תתפתה להשקיע את כספך בפרויקטים המתבצעים בקנדה.
המומחים ממליצים למשקיעים לחשוב על מגוון בצורה רחבה ביותר, תוך שהם לוקחים בחשבון את טבעו של העסק העיקרי שלהם, השקעותיהם האחרות בעסקים וכמובן את תיק ההשקעות שלהם במניות, אגרות חוב ובטחונות אחרים. "אנחנו מסבירים למשקיעים את הצורך במגוון מתמיד. לא רק תיק ההשקעות שלך חייב להיות מגוון אלא שהמגוון חייב להגיע לכל תחומי חייך".
השיעור הקשה שעל היזם ללמוד היא לא לפעול כיזם. המטרה של ההשקעה אינה התעשרות מהירה בדרך של התמקדות בהון ובמאמצים. למעשה, נושא ההשקעה הוא פשוט יותר. הרעיון הוא לגוון, למזער מיסים והוצאות ולהישאר עם תוכנית ההשקעה לזמן ארוך. אם אין לך את הסבלנות או הצייתנות לעשות זאת, שכור מישהו שניחן בתכונות אלה כדי שיטפל בהשקעותיך. מנהל תיקים מסוים מציין שרוב לקוחותיו צברו נכסים רבים המבוססים על מזומנים. אך הם הפכו להיות לקוחות שלו משום שהם כבר עשו שגיאות ובעיקר משום שלמדו מהם.
לשכנע משקיעים לאמץ אסטרטגיה משעממת אך זהירה יכול להפוך לאתגר. מנהל התיקים מציע להקים חשבון נפרד ומצומצם בהיקפו שיאפשר להם "לשחרר לחץ" ולהשקיע בתחומים שלגביהם קיבלו "רמזים חמים". לעתים הלקוח חוזר אליו עם חיוך ניצחון ואומר לו: "אתה רואה? אמרתי לך". למרבית הצער, בטווח ארוך השקעות כאלה אינן מוכיחות עצמן. המטרה, לדבריו, היא לבנות תיקים אשר לא יתמוטטו כאשר השוק קורס בעיקר משום שהדבר פוגע ביכולת העמידה של הלקוח: "לכל אחד יש נקודה שכאשר תיק ההשקעות שלו פוחת, הוא נכנס לפאניקה".
לשכור את שירותיו של מקצוען, יכול להיות רעיון טוב עבור יזמים, בעיקר כדי לשמור עליהם מפני צרות. כניסה לקרן נאמנות אשר משקיעה במניות בטוחות יכולה למנוע כניסה לתחום שאמנם יבטיח כמעט באופן אוטומטי רווחים, אך בו בזמן ימקסם הוצאות כגון מיסים ועמלות ניהול.
הסיסמא צריכה להיות: "יזמים חייבים להיות משעממים בהשקעותיהם הכספיים ונמלאי תעוזה בהשקעותיהם המיזמיות."
